Kalkulator Pajak Penghasilan AS (USA)

Kalkulator pajak penghasilan AS gratis: pajak federal dan negara bagian atas gaji, usaha mandiri, dan penghasilan lain, dengan pengurang baru untuk tip, lembur, dan lansia.

Status pengajuan pajak

Negara bagian

Penghasilan

Gaji (W-2, kotak 1)

Laba bersih usaha mandiri (1099 / Schedule C)

Penghasilan lain (bunga, dividen, lainnya)

Pajak yang sudah dibayar

Pajak federal yang dipotong (W-2, kotak 2)

Pembayaran pajak perkiraan yang sudah dilakukan

Tanggungan, usia, dan pengurang

Anak di bawah 17 tahun

Tanggungan lainnya

Orang berusia 65 tahun atau lebih

Penyesuaian (IRA, HSA, bunga pinjaman mahasiswa)

Pengurang terperinci (0 = standar)

Tip yang memenuhi syarat

Lembur yang memenuhi syarat (setengah tambahan)

Apa fungsinya

Kalkulator ini mengikuti Form 1040 untuk tahun tersebut: menjumlahkan penghasilan, mengurangi pengurang standar atau terperinci serta pengurang baru untuk tip, lembur, dan usia 65 tahun ke atas, menerapkan lapisan tarif federal dan kredit anak serta tanggungan, lalu menambah pajak wiraswasta bila Anda punya penghasilan 1099. Membandingkannya dengan pajak yang sudah dipotong dan dibayar menghasilkan perkiraan pengembalian atau jumlah yang harus dibayar. Pilih negara bagian untuk melihat pajak penghasilan negara bagian juga.

Cara memakainya

Pilih status pelaporan pajak Anda dan, jika mau, negara bagian Anda.
Masukkan penghasilan setahun: gaji dari W-2, laba usaha mandiri, dan penghasilan lain.
Tambahkan pajak yang sudah dipotong atau dibayar dan, di bagian detail, tanggungan, usia, dan pengurang.

Perhitungan berjalan di peramban Anda. Tidak ada yang Anda ketik dikirim ke mana pun dan tidak ada yang disimpan, jadi Anda bisa memakainya dengan angka sungguhan. Ini perkiraan untuk kebanyakan karyawan dan freelancer; tidak mencakup tarif keuntungan modal, pajak minimum alternatif, pajak penghasilan investasi bersih, atau kredit pendidikan dan energi.

Pertanyaan yang sering diajukan

Bagaimana pajak wiraswasta dihitung?
Laba bersih dikalikan 92,35%, dan jumlah itu dikenai 12,4% untuk Social Security (hanya hingga batas upah tahunan, dikurangi gaji W-2) dan 2,9% untuk Medicare. Di bawah $400 penghasilan bersih tidak ada pajak wiraswasta. Setengah pajak dikurangkan dari penghasilan Anda.

Apa itu pengurang QBI?
Pengurang penghasilan usaha yang memenuhi syarat memungkinkan pemilik usaha perorangan dan bisnis pass-through mengurangkan hingga 20% laba usaha, dibatasi 20% penghasilan kena pajak. Di atas ambang penghasilan, pengurang ini dikurangi; untuk usaha jasa, dan usaha tanpa karyawan atau properti, hilang sepenuhnya — itulah cara kalkulator ini memperlakukannya.

Mengapa pengembalian pajak saya berbeda dari tahun lalu?
Pengembalian hanyalah selisih antara pajak yang dipotong dan dibayar selama setahun dengan pajak yang Anda tanggung. Kenaikan gaji, pekerjaan kedua, penghasilan freelance tanpa pembayaran perkiraan, anak berusia 17 tahun, atau perubahan W-4 semuanya mengubahnya, meski tarif pajak sama.

Pengurang baru apa saja yang termasuk?
Dari 2025 hingga 2028: hingga $25,000 tip yang memenuhi syarat, hingga $12,500 ($25,000 untuk pelaporan bersama) dari setengah tambahan upah lembur yang memenuhi syarat — keduanya berkurang di atas penghasilan $150,000 ($300,000 bersama) — dan $6,000 untuk setiap orang berusia 65 tahun ke atas, berkurang di atas $75,000 ($150,000 bersama). Semuanya diambil di samping pengurang standar.

Kapan pajak perkiraan kuartalan jatuh tempo?
Untuk penghasilan 2026, pembayaran jatuh tempo pada 15 April, 15 Juni, dan 15 September 2026, serta 15 Januari 2027. Anda dapat membayar lewat IRS Direct Pay atau akun online IRS Anda.

💵 Kalkulator Pengembalian Pajak AS (USA)
🧾 Kalkulator Pajak Wiraswasta AS (USA)
🇺🇸 Kalkulator Gaji Bersih AS (Paycheck)

IRS — Form 1040
IRS — Self-employment tax
IRS — Rev. Proc. 2025-32 (2026)