미국 양도소득세 계산기

무엇을 하나

주식, 펀드, 암호화폐, 주택 등을 산 가격보다 비싸게 팔면 그 이익이 양도차익이며, 매도한 해에 과세됩니다. 1년을 넘겨 보유한 자산의 차익은 총 과세 소득에 따라 0%, 15%, 20%가 적용되고, 1년 이하로 보유한 자산의 차익은 급여와 같은 세율로 과세됩니다. 소득이 $200,000(부부 합산 신고는 $250,000)를 넘으면 순투자소득세 3.8%가 더해지고, 대부분의 주는 양도차익을 일반 소득으로 과세합니다. 이 계산기는 IRS 계산표와 똑같이 양도차익을 다른 소득 위에 쌓아 계산하므로, 매도로 인해 추가되는 세금을 그대로 볼 수 있습니다.

사용 방법

1. 산 가격, 판 가격, 그리고 매수·매도·개량에 든 비용을 입력하세요.
2. 보유 기간, 신고 유형, 거주 주, 그해의 다른 소득을 선택하세요.
3. 양도차익에 대한 연방세, NIIT, 주세와 매도 후 실수령액을 확인하세요.

계산은 브라우저 안에서 이루어집니다. 입력한 내용은 어디로도 전송되지 않고 저장되지도 않으므로, 실제 숫자를 그대로 넣어도 됩니다.

자주 묻는 질문

2026년 장기 양도소득세율은 얼마인가요?
차익을 포함한 과세 소득이 $49,450(부부 합산 신고 $98,900, 세대주 $66,200)까지는 0%, $545,500(합산 $613,700, 세대주 $579,600)까지는 15%, 그 이상은 20%입니다.

주택 매도 차익 중 비과세는 얼마까지인가요?
매도 전 5년 중 2년 이상 그 집을 소유하고 거주했고, 최근 2년 안에 다른 주택에 이 공제를 쓰지 않았다면 차익 $250,000까지(부부 합산 신고는 $500,000까지) 비과세입니다. 지붕 교체나 주방 리모델링 같은 개량비는 취득가액에 더해져 차익을 줄여 줍니다.

암호화폐에는 세금이 어떻게 부과되나요?
IRS는 암호화폐를 재산으로 봅니다. 팔거나, 다른 코인으로 교환하거나, 결제에 쓰는 것은 모두 매도이며, 주식과 같은 단기·장기 세율로 과세됩니다. 매도마다 Form 8949에 기록하고, 이제 중개업체가 Form 1099-DA를 발송합니다.

순투자소득세란 무엇인가요?
양도차익을 포함한 투자 소득에 붙는 3.8% 세금으로, 소득이 $200,000(부부 합산 신고 $250,000)를 넘는 부분에 적용됩니다. 이 기준은 법에 고정되어 있어 물가가 올라도 오르지 않습니다. 주택 매도에서 공제된 차익은 포함되지 않습니다.

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IRS — Rev. Proc. 2025-32