임대 부동산 계산기: 현금흐름, cap rate, cash-on-cash 수익률
임대 부동산 분석: 월 현금흐름, NOI, cap rate, cash-on-cash 수익률, DSCR을 공실·관리·수선비 반영해 연도별로 보여 줍니다.
| 연도 | 현금흐름 | 가치 | 지분 (equity) | 총수익 |
|---|
소득세와 감가상각 전 기준입니다. 관리비는 받은 임대료의 일부, 유지보수비와 자본적 지출(지붕, 가전, HVAC)은 전체 임대료의 일부입니다. 총수익 = 지분 + 받은 현금흐름 − 투자한 현금 (매각 비용 전).
무엇을 하나
임대 부동산은 임대료에 의한 현금흐름, 세입자가 갚아 주는 대출 원금, 가치 상승의 세 가지로 돈을 법니다. 이 계산기는 임대료, 공실, 운영비로 NOI를 구하고 대출 상환액을 빼 현금흐름을 낸 뒤 cap rate, cash-on-cash 수익률, DSCR, 30년간의 총수익을 보여 줍니다.
사용 방법
- 가격, 계약금, 이자율, 대출 기간, 거래 비용을 입력하세요.
- 임대료와 비용(공실, 관리, 유지보수, 자본적 지출, 재산세, 보험, HOA)을 입력하세요.
- 월 현금흐름, 수익률, 연도별 표를 확인하세요.
계산은 브라우저 안에서 이루어집니다. 입력한 내용은 어디로도 전송되지 않고 저장되지도 않으므로, 실제 숫자를 그대로 넣어도 됩니다.
자주 묻는 질문
임대 부동산의 현금흐름은 어떻게 계산하나요?
받은 임대료에서 운영비(NOI)와 대출 상환액을 뺍니다. 300,000짜리 집을 계약금 20%, 금리 7%, 임대료 2,500으로 사면 NOI는 연 18,120이지만 상환액 1,596.73 때문에 매달 −86.73이 남습니다.
좋은 cash-on-cash 수익률은 어느 정도인가요?
많은 투자자는 8%~12%를 찾습니다. 예시에서 투자한 69,000(계약금과 거래 비용)의 1년 차 현금 수익률은 −1.51%이고 cap rate는 6.04%입니다. 수익은 대출 상환과 가치 상승에서 나옵니다.
1% 룰이란?
월 임대료가 가격의 1% 이상이어야 한다는 간단한 테스트입니다. 300,000에 2,500은 0.83%입니다. 200,000짜리 집을 2,000에 임대하면 룰을 충족하고, 계약금 25%에 6.5%라면 현금흐름이 플러스입니다.
📊 cap rate 계산기 (자본화율)
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