Kalkulator Cukai Pendapatan AS (USA)

Apa yang ia lakukan

Kalkulator ini mengikut Form 1040 bagi tahun itu: menjumlahkan pendapatan, menolak potongan standard atau terperinci serta potongan baharu untuk tip, kerja lebih masa dan mereka yang berumur 65 tahun ke atas, menggunakan kurungan cukai persekutuan serta kredit anak dan tanggungan, dan menambah cukai bekerja sendiri apabila anda ada pendapatan 1099. Membandingkannya dengan cukai yang sudah ditahan dan dibayar memberi anggaran bayaran balik atau jumlah yang anda berhutang. Pilih negeri untuk melihat cukai pendapatan negeri juga.

Cara menggunakannya

1. Pilih status pemfailan anda dan, jika mahu, negeri anda.
2. Taip pendapatan anda untuk tahun itu: gaji daripada W-2, untung kerja sendiri dan pendapatan lain.
3. Tambah cukai yang telah ditahan atau dibayar dan, di bawah butiran, tanggungan, umur dan potongan.

Pengiraan berjalan dalam pelayar anda. Tiada apa-apa yang anda taip dihantar ke mana-mana dan tiada apa-apa disimpan, jadi anda boleh menggunakannya dengan nombor sebenar. Ini ialah anggaran untuk kebanyakan pekerja bergaji dan freelancer; ia tidak meliputi kadar keuntungan modal, cukai minimum alternatif, cukai pendapatan pelaburan bersih atau kredit pendidikan dan tenaga.

Soalan lazim

Bagaimana cukai bekerja sendiri dikira?
Untung bersih didarab dengan 92.35%, dan jumlah itu dikenakan 12.4% untuk Social Security (hanya sehingga had gaji tahunan, tolak gaji W-2) dan 2.9% untuk Medicare. Di bawah $400 pendapatan bersih tiada cukai bekerja sendiri. Separuh cukai ditolak daripada pendapatan anda.

Apakah potongan QBI?
Potongan pendapatan perniagaan yang layak membolehkan pemilik perniagaan milik tunggal dan perniagaan pass-through menolak sehingga 20% untung perniagaan, terhad kepada 20% pendapatan bercukai. Melebihi ambang pendapatan ia dikurangkan; bagi perniagaan perkhidmatan, dan perniagaan tanpa pekerja atau harta, ia hilang sepenuhnya — begitulah kalkulator ini mengendalikannya.

Mengapa bayaran balik saya berbeza daripada tahun lepas?
Bayaran balik hanyalah perbezaan antara cukai yang ditahan dan dibayar sepanjang tahun dengan cukai yang anda terhutang. Kenaikan gaji, kerja kedua, pendapatan freelance tanpa bayaran anggaran, anak berumur 17 tahun atau perubahan W-4 semuanya mengubahnya, walaupun kadar cukai sama.

Potongan baharu yang manakah disertakan?
Dari 2025 hingga 2028: sehingga $25,000 tip yang layak, sehingga $12,500 ($25,000 untuk pemfailan bersama) bagi separuh tambahan gaji kerja lebih masa yang layak — kedua-duanya dikurangkan melebihi pendapatan $150,000 ($300,000 bersama) — dan $6,000 bagi setiap orang berumur 65 tahun ke atas, dikurangkan melebihi $75,000 ($150,000 bersama). Ia diambil sebagai tambahan kepada potongan standard.

Bilakah cukai anggaran suku tahunan perlu dibayar?
Bagi pendapatan yang diperoleh pada 2026, bayaran perlu dibuat pada 15 April, 15 Jun dan 15 September 2026, serta 15 Januari 2027. Anda boleh membayar melalui IRS Direct Pay atau akaun dalam talian IRS anda.

💵 Kalkulator Bayaran Balik Cukai AS (USA)
🧾 Kalkulator Cukai Bekerja Sendiri AS (USA)
🇺🇸 Kalkulator Gaji Bersih AS (Paycheck)

IRS — Form 1040
IRS — Self-employment tax
IRS — Rev. Proc. 2025-32 (2026)