Calculadora de Imóvel para Arrendamento: Cash Flow, Cap Rate e Cash-on-Cash
Analise um imóvel para arrendamento: cash flow mensal, NOI, cap rate, cash-on-cash e DSCR, com vacância, gestão e reparações, e o retorno ano a ano.
| Ano | Cash flow | Valor | Capital próprio | Retorno total |
|---|
Antes do imposto sobre o rendimento e da depreciação. A gestão é uma parte da renda que cobra; a manutenção e as despesas de capital (telhado, eletrodomésticos, HVAC) são uma parte da renda total. Retorno total = capital próprio + cash flow recebido − dinheiro investido, antes dos custos de venda.
O que faz
Um imóvel arrendado dá dinheiro de três maneiras: o cash flow da renda, o capital do empréstimo que os inquilinos vão amortizando e a valorização. A calculadora usa a renda, a vacância e cada despesa de exploração para obter o NOI, subtrai a prestação para chegar ao cash flow e mostra o cap rate, o cash-on-cash, o DSCR e o retorno total a 30 anos.
Como utilizar
- Escreva o preço, a entrada, a taxa de juro, o prazo e os custos de fecho.
- Escreva a renda e as despesas: vacância, gestão, manutenção, despesas de capital, imposto sobre a propriedade, seguro e HOA.
- Veja o cash flow mensal, os retornos e a tabela ano a ano.
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Perguntas frequentes
Como se calcula o cash flow de um imóvel para arrendamento?
Renda cobrada menos as despesas de exploração (o NOI) menos a prestação do crédito. Uma casa de 300 000 com 20% de entrada a 7% e 2 500 de renda tem um NOI de 18 120 por ano, mas a prestação de 1 596,73 deixa −86,73 por mês.
O que é um bom retorno cash-on-cash?
Muitos investidores procuram entre 8% e 12%. No exemplo, os 69 000 investidos (entrada e custos de fecho) rendem −1,51% em dinheiro no ano 1, embora o cap rate seja 6,04%; o retorno vem da amortização do empréstimo e da valorização.
O que é a regra do 1%?
Um teste rápido: a renda mensal deve ser pelo menos 1% do preço. 2 500 sobre 300 000 é 0,83%. Uma casa de 200 000 arrendada por 2 000 cumpre a regra e, com 25% de entrada a 6,5%, tem cash flow positivo.
📊 Calculadora de Cap Rate (Taxa de Capitalização)
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