เครื่องคำนวณภาษีผู้ประกอบอาชีพอิสระสหรัฐฯ (USA)

ใช้ทำอะไร

ผู้ประกอบอาชีพอิสระและผู้รับเหมา 1099 ต้องจ่าย Social Security และ Medicare ทั้งสองส่วนเป็นภาษีอาชีพอิสระ: 15.3% ของ 92.35% ของกำไรสุทธิ โดย Social Security หยุดที่เพดานค่าจ้างรายปี ครึ่งหนึ่งหักลดหย่อนได้ และการหัก QBI ลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีได้สูงสุด 20% ของกำไร เนื่องจากไม่มีใครหักภาษีจากรายได้ของคุณ IRS จึงคาดหวังการชำระประมาณการปีละสี่ครั้ง เครื่องคำนวณนี้แสดงยอดรวมทั้งปีและยอดแต่ละไตรมาส

วิธีใช้

1. เลือกสถานะการยื่นภาษีและรัฐของคุณ หากต้องการ
2. กรอกรายได้ทั้งปี: เงินเดือนจาก W-2 กำไรจากอาชีพอิสระ และรายได้อื่น
3. เพิ่มภาษีที่หักหรือชำระแล้ว และในรายละเอียดคือผู้อยู่ในอุปการะ อายุ และการหักลดหย่อน

การคำนวณทำในเบราว์เซอร์ของคุณ สิ่งที่คุณพิมพ์ไม่ถูกส่งไปที่ใดและไม่ถูกเก็บไว้ จึงใช้กับตัวเลขจริงได้ นี่เป็นการประมาณการสำหรับพนักงานเงินเดือนและฟรีแลนซ์ส่วนใหญ่ ไม่ครอบคลุมอัตราภาษีกำไรจากทุน ภาษีขั้นต่ำทางเลือก ภาษีรายได้จากการลงทุนสุทธิ หรือเครดิตการศึกษาและพลังงาน

คำถามที่พบบ่อย

ภาษีอาชีพอิสระคำนวณอย่างไร
กำไรสุทธิคูณ 92.35% และจำนวนนั้นเสีย 12.4% สำหรับ Social Security (ไม่เกินเพดานค่าจ้างรายปี หักเงินเดือน W-2) และ 2.9% สำหรับ Medicare หากรายได้สุทธิต่ำกว่า $400 ไม่มีภาษีอาชีพอิสระ ภาษีครึ่งหนึ่งหักออกจากรายได้ของคุณได้

การหัก QBI คืออะไร
การหักลดหย่อนรายได้ธุรกิจที่เข้าเกณฑ์ให้เจ้าของกิจการเดี่ยวและธุรกิจแบบ pass-through หักได้สูงสุด 20% ของกำไรธุรกิจ แต่ไม่เกิน 20% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษี เมื่อรายได้เกินเกณฑ์จะลดลง สำหรับธุรกิจบริการ และธุรกิจที่ไม่มีลูกจ้างหรือทรัพย์สิน จะหายไปทั้งหมด เครื่องคำนวณนี้ใช้หลักนั้น

ทำไมเงินคืนของฉันต่างจากปีที่แล้ว
เงินคืนคือส่วนต่างระหว่างภาษีที่หักและชำระระหว่างปีกับภาษีที่คุณต้องจ่ายเท่านั้น การขึ้นเงินเดือน งานที่สอง รายได้ฟรีแลนซ์ที่ไม่ได้ชำระภาษีประมาณการ บุตรอายุครบ 17 ปี หรือการเปลี่ยน W-4 ล้วนเปลี่ยนผลได้ แม้อัตราภาษีจะเท่าเดิม

รวมการหักลดหย่อนใหม่อะไรบ้าง
ตั้งแต่ปี 2025 ถึง 2028: ทิปที่เข้าเกณฑ์สูงสุด $25,000 ส่วนเพิ่มครึ่งหนึ่งของค่าล่วงเวลาที่เข้าเกณฑ์สูงสุด $12,500 ($25,000 สำหรับยื่นร่วม) ทั้งสองลดลงเมื่อรายได้เกิน $150,000 ($300,000 ยื่นร่วม) และ $6,000 สำหรับแต่ละคนที่อายุ 65 ปีขึ้นไป ลดลงเมื่อเกิน $75,000 ($150,000 ยื่นร่วม) ใช้เพิ่มจากค่าลดหย่อนมาตรฐาน

ภาษีประมาณการรายไตรมาสครบกำหนดเมื่อใด
สำหรับรายได้ปี 2026 กำหนดชำระคือ 15 เมษายน 15 มิถุนายน และ 15 กันยายน 2026 และ 15 มกราคม 2027 ชำระได้ผ่าน IRS Direct Pay หรือบัญชีออนไลน์ IRS ของคุณ

🇺🇸 เครื่องคำนวณภาษีเงินได้สหรัฐฯ (USA)
💵 เครื่องคำนวณการคืนภาษีสหรัฐฯ (USA)
🇺🇸 เครื่องคำนวณเงินเดือนสุทธิ (สหรัฐอเมริกา)

IRS — Form 1040
IRS — Self-employment tax
IRS — Rev. Proc. 2025-32 (2026)